云上大冶报道（通讯员 王望珍）1月24日，大冶农村商业银行东风支行联合当地公安机关，凭借成熟的警银联动反诈机制，精准甄别、快速处置，成功拦截一笔23400元的电信网络诈骗转移资金。

当日中午12点左右，一名佩戴口罩的中年女性客户走进大冶农村商业银行东风支行，向柜面工作人员提出23000元的现金取款申请。工作人员在办理业务前，严格执行涉诈账户排查流程，仔细核验该账户的交易流水，很快发现了多处反常疑点：该账户长达一年处于闲置未使用状态，近期却突然有外省多个账户向其汇入大额资金，资金到账后又被快速拆分、跨行转出，整套资金流转轨迹和电诈赃款转移特征高度吻合。

察觉异常后，工作人员没有急于办理业务，而是耐心向客户询问资金来源与用途，客户仅含糊表示是亲戚偿还的欠款。在进一步沟通中，工作人员留意到客户神色紧张，不停低头翻看手机，回答问题时支支吾吾、信息前后矛盾，种种行为都透着可疑，便判定这笔业务存在重大涉诈风险，立刻暂停取款操作，第一时间拨通市公安局反诈中心的核查专线。

接到银行的联动预警后，反诈中心民警立即启动快速核查程序，对涉案账户上游资金链进行溯源比对，很快出具核查结果：该客户账户内的23400元资金，其上游转入账户已被公安机关依法冻结，确认为电诈涉案赃款。拿到权威核实结论后，银行工作人员立刻对该账户实施非柜面交易管控，彻底切断资金转移渠道，成功将这笔涉诈资金牢牢拦截。

一审：璩　靓　朱学东

二审：周春明

三审：吴海燕